Підписуйтесь на Telegram канал та заробляйте

В англійській мові слово "scam" означає "шахрайство". Сам шахрай при цьому називається "скамером". Термін став міжнародним і повсюдно використовується в середовищі інвесторів, зокрема криптовалютних. Простими словами, скам - це проекти, які або від початку ставлять за мету обдурити інвесторів, або з різних причин різко перестають працювати. В останньому випадку заведено говорити, що проект " зіскамився".

Термін "скам" існував і до появи криптовалют. Одним з найвідоміших скам проектів можна назвати знамениту в пост-СРСР фінансову піраміду МММ. У світі криптовалют скам проекти буквально отримали друге народження: криптовалютний скам або криптоскам став частиною ринку цифрових фінансів.

На щастя, за належного досвіду й уваги, можна відрізнити справді вартісний проект від скамерського. Для цього потрібна навичка вдумливого аналізу і поглибленого розуміння криптовалютної економіки. Однак почати можна з елементарної перевірки, яка полягає в пошуку інформації в інтернеті.

У новій статті на Zarobitok.press ми розповімо про популярні скам схеми і як від них захиститися.

ПОПУЛЯРНІ СКАМ СХЕМИ В КРИПТОВАЛЮТАХ І ЗАХИСТ ВІД НИХ

Умовно схеми криптовалютних скам-проектів можна розділити на два основні типи:

• Класичні схеми - схеми, які існували до появи криптовалют, на кшталт маніпулятивної соціальної інженерії, пампів, фішингу та пірамід;
• Криптовалютні схеми - специфічні методи обману, пов'язані з незаконним привласненням криптоактивів користувачів.

Скам схеми можуть бути частиною або розширюватися за рахунок методів одна одної - у цьому сенсі їхні можливості практично невичерпні.

Розглянемо докладніше найбільш популярні скам схеми.

СОЦІАЛЬНА ІНЖЕНЕРІЯ

Схема шахрайства, заснована на тиску на різні почуття людини. До методів соціальної інженерії можна зарахувати маніпуляції на кшталт: тиск на жалість або на прояв жадібності, спроба викликати роздратування і страх, почуття провини тощо.

У сфері криптовалют подібні маніпуляції можуть здійснюватися за допомогою листів на електронну пошту, листувань у чатах, дзвінків за телефонами. Шахраї пишуть/дзвонять користувачам під різними приводами з метою дізнатися паролі або закриті ключі.

PUMP AND DUMP

"Pump and dump" називають метод, за якого ціна криптовалюти спочатку збільшується, а потім різко обвалюється, часто до 0, залишаючи інвесторів ні з чим. Як правило, пампом називають глобальну схему, усередині якої можуть бути ознаки інших методів обману, наприклад, пірамід або хайп-проектів.

Суть схеми в тому, що на початкових етапах різними методами підігрівається інтерес до проєкту або його криптовалюти (частина pump - "накачування"). Коли ціна досягає певного рівня, шахраї продають свою частку криптовалюти і зупиняють роботу проєкту або його активне просування (частина dump - "скидання"). Деякі власники криптовалюти, побачивши початок дампу, встигають вийти і зберегти гроші, але більшість втрачають свої активи.

Читайте також - НАЙКРАЩІ ТОРГОВІ РОБОТИ ДЛЯ КРИПТОВАЛЮТ.

ФІШИНГ

Найдавніший зі способів обману. Шахраї від імені компанії, біржі або будь-якого іншого проекту надсилають жертві електронною поштою (телефоном, через месенджери) повідомлення з інформацією, що привертає увагу. Людина переходить на підроблений сайт будь-якого проекту, що повторює за функціями і дизайном офіційний сайт, вводить дані облікового запису, паролі або seed-фразу - і ця інформація передається зловмисникам.

СКАМ І ICO-ПРОЕКТИ

Один із популярних методів обману, що часто включає в себе багато інших методик. Заснований на первинному розміщенні монет (ICO). Першим подібним проектом, щоправда, без обману, стало ICO Mastercoin у 2013 році. З того часу шахраї почали використовувати цю схему для обману користувачів.

На першому етапі різними способами просувається шахрайський проект, залучаються інвестори, які вкладають гроші в скам монету. Після того як шахраї набирають необхідну суму, проект "схлопується".

З 2018 року багато ICO почали відбуватися за схемою IEO (первинні розміщення монет під контролем централізованих бірж). Після цього шахрайські ICO стали відбуватися значно рідше.

ХАЙП-ПРОЕКТ

Хайп-проекти часто містять у собі схеми класичних фінансових пірамід. Такі проекти передбачають, що виплати більш раннім учасникам забезпечуються за рахунок залучення пізніх. Схему супроводжує активна маркетингова та рекламна кампанії, що забезпечує приплив нових учасників. Щойно кількість нових інвесторів починає падати, хайп проєкт припиняє роботу.

СКАМ КРАНИ

Ще на самому початку розвитку криптоіндустрії певної популярності набули сайти, які виплачували користувачам сатоші за виконання простих дій, найчастіше за перегляд реклами. Вивести зароблені сатоші можна було тільки після досягнення встановленої мінімальної суми. Такі сайти отримали назву "крани".

Подібні проекти існують досі, частина з них працює справно і роздає користувачам безкоштовні криптомонети за активність. Ті, що не виплачують винагороду користувачам, і називаються скам-кранами.

ШАХРАЙСТВО ПІД ВИГЛЯДОМ ХМАРНОГО МАЙНІНГУ

З появою хмарного майнінгу для інвесторів відкрилися нові можливості для заробітку. Не змусили себе чекати і скам проекти в цій галузі. Як правило, шахраї обіцяють підвищений дохід від процедури видобутку як винагороду. Для цього просять перевести гроші в загальний пул для видобутку, купити спеціальний додаток тощо. Проект навіть може виглядати як спеціально створений сайт для майнінгу.

У першому випадку гроші опиняються відразу на гаманцях шахраїв (далі може застосовуватися схема фінансової піраміди). У другому і третьому випадку - просто робиться вигляд, що йде процес видобутку монет.

ПІРАМІДИ

Класика зі світу шахрайських схем, уперше реалізована задовго до появи криптовалют руками Чарльза Понці. Схему часто використовують у різному вигляді в різних шахрайських проектах. Суть її роботи проста:

• Проект активно просувається і приймає гроші від перших інвесторів;
• Проект розвивається, залучаючи гроші наступних інвесторів (ці активи використовуються для виплат першим учасникам);
• Другий крок повторюється кілька разів доти, доки грошей від нових інвесторів не вистачатиме для виплат попереднім;
• Щойно таке трапляється, організатори згортають проект і зникають із грошима клієнтів.

СКАМ ТОКЕНИ (ШИТКОІНИ)

Скам-токени або шиткоіни - це різновид хайп-проекту, в якому основна увага зосереджена на криптовалюті без явної економічної переваги та виразного призначення. Особливого поширення набули після успіху Dogecoin'a у 2013 році, який має дуже багато ознак шит-коїну.

З останніх широко відомих прикладів можна назвати Squid Game token (SQUID). На піку цей шит-коїн коштував понад $2000, його ціна розганялася за методикою pump'n'dump на хвилі успіху однойменного південнокорейського серіалу.

ФАЛЬШИВІ РОЗДАЧІ КРИПТОВАЛЮТ

Крім скам-кранів, фальшиві роздачі криптовалют реалізовуються і через криптовалютні ейрдропи. Шахраї можуть привертати увагу роздачею популярних і дорогих криптовалют або криптовалют перспективних проектів.

Користувачам пропонується виконати певні дії, наприклад, перевести на гаманець організатора певну суму, щоб забезпечити місце для участі, та інші хитрощі. Дохід зловмисника складається або з прямого отримання коштів учасників, або з маніпуляції із секретною інформацією, отриманою від користувача.

Ейрдроп криптовалют - це маркетингова схема, яка широко застосовується в криптоіндустрії, суть якої полягає в безоплатній або практично безоплатній роздачі токенів для привертання уваги до проекту.

DEFI RUG PULLS

Словосполучення rug pull - перекладається з англійської як "витягування килимка" (мається на увазі з-під ніг інвесторів). В індустрії DeFi термін rug pull вживають, коли проект раптово припинив свою діяльність через втечу організатора збору коштів або з інших причин. При цьому сам збір коштів на проект часто організовано у вигляді хайпу, і цілком може проходити на централізованій біржі з відомим ім'ям.

По суті, це просто інша назва для махінацій, які були типовими в епоху розквіту ICO, коли первинні розміщення ніяк не контролювалися. Підвищений інтерес до DeFi-проектів різної спрямованості приваблює як інвесторів, так і шахраїв. Оскільки DeFi - це досить молодий сектор, то в організації процесу фінансування таких проєктів часто трапляються недоліки, якими і користуються зловмисники.

DeFi - сукупна назва сервісів і додатків, розроблених на технології блокчейн. Основне завдання цих проектів - створити альтернативу централізованим рішенням у фінансовій сфері.

NFT З ПРИХОВАНИМ КОДОМ

Ще один новий вид шахрайства. NFT-токени часто організовані так, що їхній вміст зберігається поза блокчейном. Через це у зловмисників є можливість підселити шкідливий код у токен. Після цього куплена користувачем картинка може приховувати в собі реальну загрозу. Використовується таке ПЗ або для прихованого майнінгу на комп'ютері жертви, або для розкрадання облікових даних криптогаманця.

ОСНОВНІ ОЗНАКИ СКАМА

Потрібно розуміти, що більшість скамерських проектів організовано досить просто, що дає змогу виділити їхні основні ознаки:

• Непомірно висока прибутковість інвестицій (на додаток до цього ще може бути присутній пункт про відсутність ризиків, що неможливо у високоризикових інструментах, якими є криптовалюти);
• Настирлива реклама - якщо ви чуєте про проект з кожної праски, то з високою ймовірністю перед вами хайп-проект. Не потрібно вкладати в нього гроші;
• Відсутність або недостатнє опрацювання ідеї проекту - справжні проекти з потенційно високою прибутковістю повинні вирішувати реальну проблему;
• Слабке технічне забезпечення, неможливість зв'язатися з техпідтримкою;
• Недостатнє опрацювання інтернет-ресурсу. Можуть зустрічатися неоригінальні матеріали та зображення, сайти можуть містити орфографічні помилки, може декларуватися зв'язок з іншим великим проектом тощо;
• Великі виплати з гарантованим доходом - тиск на жадібність і страх одночасно;
• Безкоштовна роздача токенів - потенційна ознака хайпу для привернення уваги;
• Гучні заяви без подробиць і пояснень - такі заяви подаються як факт, без відповідної доказової бази;
• Особливі переваги прибутковості для інвесторів, які вклали більші суми грошей - потрібно зазначити, що не-скам проекти також можуть обіцяти кращі умови для великих інвесторів. Однак така заява вимагає логічних обґрунтувань і причин;
• Анонімність команди - зустрічається і в не-скам проектах, але така ситуація має викликати занепокоєння на етапі дослідження.

Слід пам'ятати, що зловмисники можуть ретельно маскувати проект під реальний і корисний. Єдиний метод боротьби в такому разі - збір інформації та її аналіз.

ТОП 13 НАЙВІДОМІШИХ СКАМІВ ПРОЕКТІВ КРИПТОВАЛЮТ

SQUID GAME TOKEN

Криптовалюта, що стала відомою завдяки популярному південно-корейському серіалу Squid Game. Це найбільш розрекламований скам останніх років, новини про який з'являлися навіть у серйозних фінансових виданнях, на кшталт Business Insider. Монета навіть почала торгуватися на децентралізованій біржі PancakeSwap. На піку токен оцінювався в $2861 США, після чого стався дамп.

SAVETHEKIDS/FAZE

Кейс криптовалюти SaveTheKids цікавий як скам із залученням до маркетингової кампанії публічних осіб. Для просування криптовалюти були задіяні члени відомої в геймерських колах кіберспортивної організації FaZe Clan. Основним маркетинговим посилом PR-кампанії була заява творців, що частина коштів користувачів піде на благодійність "для створення кращого світу для дітей". На піку ціна валюти сягнула практично півцента, а потім майже миттєво впала на 60%.

AFRICRYPT

Історія південноафриканської криптовалютної біржі Africrypt почалася 2019 року. Її заснували два брати Амір і Раїс Каджі. У квітні 2021 року Амір, який виконував обов'язки операційного директора, заявив, що платформу зламали, а всі кошти вкрадено. Після цього він попросив користувачів не повідомляти про інцидент владі, бо це може уповільнити процес повернення грошей. Того ж місяця Раїс і Амір зникли з $3,6 мільярдами доларів.

Клієнти біржі найняли юридичну фірму, щоб розібратися, що сталося з грошима. Зрештою з'ясувалося, що всі кошти з рахунків компанії і гаманців клієнтів були виведені через майнінг-пули, і тепер відстежити їх неможливо.

PRIZM

Стартап PRIZM - скам, який продовжує працювати, в основному орієнтований на пост-СРСР. Стартував у 2017 році на чолі із засновником Олексієм Муратовим у рамках організації "Міжнародний громадський рух СWТ". Муратов відомий не тільки як засновник PRIZM: на початку 2010-х він намагався відродити MMM. Однойменна валюта проекту присутня в лістингу агрегатора CoinMarketCap. Щоправда, від початку існування її курс здебільшого падав, що й триває досі.

За інформацією, викладеною в whitepaper проекту, токен PRIZM добувається "парамайнінгом". Його принцип схожий на PoS-майнінг: чим більша кількість токена перебуває на рахунку, тим вищий користувацький дохід. При цьому важлива технічна інформація щодо монети для користувачів недоступна. Призм підтримується міцною спільнотою, яка чекає швидкого зростання ціни монети.

PLUSTOKEN

PlusToken - азіатська фінансова піраміда, яка закінчила існування у 2019 році. Її розвиток супроводжувала масштабна кампанія через популярний китайський месенджер WeChat, а також через офлайнові рекламні заходи. Піраміда працювала за класичною схемою Понці: інвесторам пропонували виплати від 10% до 30% на місяць, які робили за рахунок залучення нових користувачів. Основною системи був токен PLUS, який легально торгувався на кількох популярних біржах, на кшталт Huobi і Bithumb.

Різні організації, які проводять розслідування щодо діяльності TokenPlus, вважають, що організатори схеми можуть володіти 200 тисячами біткоїнів (це приблизно 1% усього обсягу BTC, який буде коли-небудь випущено в обіг).

Оскільки основних організаторів досі не спіймали, правоохоронні органи вважають, що зловмисники з таким обсягом монет можуть впливати на ціну біткоїна на ринку.

ONECOIN

OneCoin - практично класична фінансова піраміда, для якої криптовалюта стала лише красивим прикриттям. Проект організовано 2014 року в Болгарії Ружею Ігнатовою. Офіційно компанія займалася продажем курсів з біржової торгівлі, а токен OneCoin працював як внутрішня валюта навчальної платформи, і не мав нічого спільного з криптою як такою.

Цікаво, що компанія при цьому наголошувала в прес-релізах, що OneCoin, який існував тільки в особистому кабінеті користувача, це тренувальна криптовалюта, яка не має реального забезпечення, а володіння нею не надає користувачеві жодних фінансових прав. Станом на 2017 рік, OneCoin не торгувався на жодних біржових майданчиках. Цього ж року зникла і сама Ігнатова, проте проект проіснував до 2019 року. Збиток учасникам оцінюють у суму від 4 до 15 мільярдів доларів.

BITCONNECT

Ще одна фінансова піраміда з торговим роботом як інструментом інвестицій. BitConnect був створений у 2016 році. Розробники обіцяли інвесторам до 40% прибутку. Таку прибутковість мав забезпечити торговий робот. Авторитетні люди в криптоспільноті, наприклад, творець Litecoin, публічно називали проект пірамідою, але це не зупинило інвесторів. Проект закрився у 2018 році, завдавши збитків у мільярди доларів.

Навесні 2019 року почали з'являтися повідомлення про швидкий старт спадкоємця проекту Bitconnect 2.0, однак повторити успіх попередника йому не вдалося.

CRYPTSY

Якщо всі попередні приклади тією чи іншою мірою є скамами за походженням, то американську криптобіржу Cryptsy можна віднести до "зіскамлених" проектів. Майданчик було засновано 2013 року у Флориді, США.

До 2015 біржа швидко набирала торгові обсяги і навіть надавала інструменти для торгівлі 90 альткоїнами. Але у 2015 році користувачі почали підозрювати, що проект просто краде у них гроші. У підсумку в 2016 засновник біржі Пол Вернон був звинувачений у крадіжці 11 тисяч біткоїнів і знищенні доказів.

Подібні історії ще раз доводять, що найбезпечніше користуватися перевіреними біржами для торгівлі та інвестування, наприклад, OKX.

COINDASH

Більш неоднозначна історія сталася з ізраїльським стартапом CoinDash, який розробляв операційну систему для управління криптоактивами. Проект анонсував ICO, але в перші хвилини старту кампанії майданчик, на якому відбувалося розміщення, було зламано. Зловмисники підмінили адресу, на яку мали надходити ETH інвесторів. У підсумку ICO було зупинено, але інвестори встигли переказати шахраям близько 45 тисяч ЕТН.

За словами адміністрації, стартап став жертвою хакерської атаки. Після чого проект був змушений визнати себе банкрутом і закритися. Однак докази того, що до атаки не були причетні організатори або інсайдер з команди стартапу, так і не були представлені.

DAO

The DAO - чудовий приклад ненавмисного скаму. Платформа The DAO задумувалася як автоматизований венчурний фонд, керований AI. В основі проекту лежав блокчейн Ethereum і технологія смарт-контрактів. На жаль, критичні вразливості в коді проекту призвели до того, що хакери викрали з системи близько 60 мільйонів доларів. Це призвело до закриття платформи.

PLEXCOIN

Plexcoin - канадський скам, реалізований за схемою Понці. Plexcoin обіцяв 13-кратне збільшення вкладених коштів інвесторів і позиціонувався як заміна "застарілому" біткоїну. Керував проектом завзятий Домінік Лакруа, який раніше вже був помічений у фінансових махінаціях. Цікаво, що щоб обілити ім'я засновника, проект залучив підставних криптоекспертів. Роботу Plexcoin було припинено SEC (Securities and Exchange Commission - Комісія з цінних паперів і бірж). Збиток оцінили в $15 мільйонів. Лакруа пощастило - він отримав кілька місяців в'язниці і штраф у 100 тисяч доларів.

LOOPX

Ще один торговий робот, який не виправдав очікувань інвесторів. LoopX з'явився у 2017 році як стартап. Команда обіцяла генерувати прибуток за рахунок розробки торгового алгоритму. Для його запуску було проведено ICO, на якому шахраям вдалося залучити $4,5 мільйона. Потім вони втекли із зібраними грошима, залишивши інвесторів з нічого не вартими токенами.

ЯК ПЕРЕВІРИТИ НА СКАМ: СПИСОК НАДІЙНИХ СЕРВІСІВ

Щоб розпізнати скам, може знадобитися чимало часу. Прискорити і спростити перевірку проектів допомагають особливі сервіси, які часто є частиною моніторингових майданчиків, гаманців або спеціально створені для таких потреб.

SCAMADVISER

Онлайн-сервіс, спеціально створений для пошуку та аналізу скам-проектів не тільки в криптосфері. Scamadviser постійно поповнює загальнодоступну базу шахрайських сайтів і додатків широкої спрямованості. Для того щоб повноцінно користуватися базою, потрібно встановити безкоштовний додаток для смартфона.

COINMARKETCAP

Coinmarketcap - один з основних ресурсів для моніторингу даних про криптовалюти. Коінмаркеткеп не має спеціального сервісу для відстеження скам-проектів, але загальна база оновлюється досить швидко.

Усі варті уваги коїни уважно вивчаються і потрапляють у базу, тільки якщо адміністрація вважає проект надійним. Якщо в мережі з'являється інформація, що до будь-якого нового проекту з'являються обґрунтовані претензії, то адміністрація оперативно реагує і розміщує повідомлення про це на сторінці монети.

METAMASK

Розширення MetaMask постійно потрапляє в списки найкращих криптогаманців. У цього гаманця є внутрішній блекліст, до якого заносяться підозрілі сайти і шахрайські проекти. MetaMask попередить користувача про сумнівний проект або фішинговий сайт, якщо юзер перейде на його сайт.

AML-ПЕРЕВІРКА КРИПТОВАЛЮТНИХ ТРАНЗАКЦІЙ ТА АДРЕС

Біржі та регулюючі організації різного штибу для розпізнавання скам-проектів можуть використовувати комплекс заходів під загальною назвою AML. AML-перевірка (c англ. Anti-Money Laundering - "противідмивні заходи") - це цілий комплекс процедур, що дає змогу розпізнавати схеми з відмивання грошей за допомогою аналізу даних.

У загальному випадку для перевірки криптовалюти і криптопроектів AML включає в себе такі заходи:

• Модель збору даних KYC ( з англ. Know Your Customer - "знай свого клієнта"), яка передбачає зберігання, збір та аналіз персональної інформації клієнтів;
• Контроль за дотриманням нормативних вимог для токенів, проектів, біржі та інших стартапів;
• Збір інформації про клієнтів з підвищеним ризиковим рейтингом, аж до відстеження всіх транзакцій;
• Використання схем EDD (поглиблена перевірка клієнта) і CDD (належна перевірка клієнта) для уточнення інформації про клієнтів;
• Постійний моніторинг нових проектів і відстеження активності старих;
• Аудит і внутрішній контроль. Цей момент стосується в основному великих бірж, які можуть дозволити собі подібний нагляд;
• Перевірка звітності;
• Аудит сайтів та офіційних майданчиків проектів;
• Відстеження підозрілих транзакцій і прояснення походження токенів.

Основним засобом у боротьбі зі скамом є виявлення підозрілих транзакцій. Раніше їх відстежували вручну, тепер AML процедури автоматизовані. Основною проблемою машинного відстеження шахрайських схем є false positives - специфічні перекази, які можуть виглядати шахрайськими для комп'ютера, але насправді не є такими.

СЕРВІСИ ТА ПЗ ДЛЯ AML-ПЕРЕВІРКИ КРИПТОВАЛЮТИ І ТРАНЗАКЦІЙ

Неспеціалісту багато хто з інструментів AML недоступні, а інформація, отримана за допомогою таких сервісів, може бути надлишковою і незрозумілою. Проте в мережі існує досить багато сервісів, які можуть використовуватися для ручного AML аналізу будь-яким користувачем.

Серед найбільш популярних:

AMLBot - онлайн-додаток і телеграм-бот, які дають змогу дізнатися, наскільки високим є ризик взаємодії з деякою введеною для перевірки адресою. Застосунок перевіряє бази даних на підозрілі транзакції, з якими могла бути пов'язана вказана для перевірки адреса, і видає аналітичний висновок щодо рівня ризику. Безкоштовно можна зробити тільки тестову перевірку.

GetBlock - онлайн-сервіс для відстеження транзакцій через адреси або хеші. Платформа надає велику статистику за досліджуваними адресами, зокрема визначає рівень ризику. Безкоштовно можна зробити тільки тестову перевірку.

Крім рішень для користувачів, існують спеціалізовані AML-сервіси для організацій різних форм:

Crystal Blockchain - стартап, що надає послуги AML-сервісу для моніторингу походження коштів і контролю за транзакціями криптовалюти для банків, криптобірж і платіжних сервісів.

AMLnode - процесингове ПЗ для бізнесу, що має справу з платежами в криптовалюті, одним із розширень якого є вбудований AML-сервіс.

Найвідомішими постачальниками ПЗ для AML-процедур є:

• Elliptic Enterprises Limited;
• Elliptic Vault Limited;
• Chainalysis, Inc;
• Neutrino srl.

ЯК УНИКНУТИ СКАМУ ТА ШАХРАЙСТВА ПІД ЧАС РОБОТИ З КРИПТОВАЛЮТАМИ

Гарантовано уникнути потрапляння в скам-проекти не вийде. Навіть серйозні починання з сильними командами, корисними рішеннями і відомими засновниками можуть зіскочити. Подібна доля спіткала надійний, на перший погляд, проект The DAO. Однак знизити ймовірність бути ошуканим допоможе уважне вивчення проекту і деякі рекомендації, наведені нижче:

• Не варто вірити обіцянкам швидкого, безризикового і неймовірного прибутку;
• Стартапи, які приховують будь-яку інформацію про дорожню карту проекту, команду, організаторів, схеми роботи, мають викликати підозру;
• Проекти, що використовують унікальні, неперевірені, революційні схеми роботи, мають викликати підозру;
• Вивчайте офіційні документи проекту: вайтпейпер і дорожню карту. Оцініть затребуваність ідеї проекту;
• Вивчайте сайт, активність підтримки, аргументованість і фаховість її відповідей, минулі проекти команди та засновників, їхню біографію та освіту;
• Криптоспільнота не спить. По-справжньому цікавий проект швидко потрапить у поле зору професіоналів, і вони обов'язково поділяться думкою про нього. З ними корисно ознайомитися;
• Варто уважно й обережно ставитися до захоплених відгуків про проекти в інтернеті, у чатах, на форумах, у месенджерах - шахраї можуть підстерігати інвестора де завгодно. Інформація має бути підтверджена кількома незалежними джерелами;
• Не повідомляти нікому приватні ключі, паролі, seed-фрази - це персональна інформація. Якщо будь-хто намагається її вивідати, зі 100% ймовірність перед вами шахрай;
• Ніколи не вводьте seed-фрази на сайтах. Якщо сайт або застосунок надсилає такий запит - це фішинговий сайт або застосунок;
• У випадках, коли не можливо 100% визначити скамовість проекту, є сенс використовувати додаткові гаманці. Так можна обмежити обсяг коштів, які буде втрачено в разі, якщо проект виявиться скамом.

ЩО РОБИТИ У РАЗІ ПОТРАПЛЯННЯ НА СКАМ

У разі якщо ви потрапили в скам, потрібно робити наступне:

• Перший крок - виведення коштів. Необхідно спробувати якомога швидше вивести гроші з проекту, якщо стадія його розвитку дає змогу це зробити;
• Повідомити про потенційний скам спеціалізованим сервісам, наприклад, Scamadviser, який приймає подібні повідомлення від користувачів. Якщо проект дійсно виявиться таким, ви допоможете багатьом людям уберегти кошти;
• Якщо скам-проект існує в юрисдикції з достатнім контролем у криптовалютному полі, то можна приєднатися до колективного позову проти проекту (який, напевно, буде, якщо проект зіскамиться). Так залишається ймовірність, що втрачені кошти можна буде повернути хоча б у якомусь обсязі.

FAQ

Що таке скам?

Скамом називають будь-які проекти, які ставлять за мету обдурити інвесторів і привласнити їхні гроші.

Як працює скам?

Загальна схема роботи скаму складається з 3 кроків: Анонс проекту і активне його просування; Збір коштів від інвесторів; Закінчення роботи проекту і зникнення організаторів із коштами інвесторів.

Що таке криптовалютний скам?

Криптовалютним скамом називають будь-які проекти, які ставлять за мету обман інвесторів у сфері криптотехнологій.

Як визначити скам?

Для визначення скаму потрібно або провести самостійне дослідження проекту, або скористатися спеціалізованими сервісами та довіреними джерелами. Детальніше схему дослідження викладено в статті.

Що таке KYC?

KYC - це процедура ідентифікації користувача. Як правило, складається з декількох рівнів. На найбазовішому рівні може вимагати від користувача зазначення телефону або електронної пошти. На більш високих рівнях може включати підтвердження місця проживання та особи користувача (наприклад, фото людини з паспортом і сповіщення про послуги ЖКГ).

Що таке AML?

AML - акронім, що позначає заходи боротьби з відмиванням грошей. У сфері криптовалют це комплекс процедур, що дає змогу розпізнавати схеми з відмивання грошей за допомогою аналізу даних, як правило, адрес гаманців і ланцюгів транзакцій.

Як не потрапити на скам?

Щоб не потрапити на скам, потрібно: Дослідити проект на предмет його "скамності" самостійно; Уточнити інформацію про проект з довірених джерел; Перевірити проект за допомогою доступних засобів AML.
При проходженні цих трьох кроків ймовірність потрапити на скам зменшитися в рази. Подробиці щодо кожного пункту можна дізнатися в нашій статті.

ВИСНОВОК

Скам - це загальна назва проектів, метою яких є крадіжка грошей його учасників. Скам-проекти мають безліч форм: від класичних фінансових пірамід до фальшивих ICO та етапів фінансування DeFi. Для того щоб не стати жертвою скаму, необхідно провести всебічне дослідження проекту, зібрати і вивчити доступну інформацію та проаналізувати її.

Для звичайного користувача також доступні AML сервіси, які виявляють зв'язок проектів на причетність до активів, зароблених шахрайським шляхом. Не існує способу на 100% захиститися від скам-проєкту, але уважне дослідження і використання доступних інструментів перевірки може істотно знизити ймовірність потрапляння в нього.

Це цікаво - ЩО ТАКЕ ІНДЕКС СТРАХУ ТА ЖАДІБНОСТІ.

Відео

Автор: 

Вольдемар Воронцовський

Вольдемар Воронцовський творець і редактор сайту Zarobitok.Press. Тестую для вас всілякі способи заробітку.

Instagram, Linkedin, Telegram.