Підписуйтесь на Telegram канал та заробляйте
Індустрія DeFi (Decentralized finance/ Децентралізовані фінансові сервіси) привертає дедалі більше уваги з боку криптоспільноти, і разом із цим розвивається такий спосіб пасивного заробітку, як дохідне фермерство або фармінг криптовалют. Що це означає?
Фармінг криптовалюти (yield farming) - це тип інвестицій, що передбачає отримання доходу за надання ліквідності шляхом розміщення токенів у пулі або надання кредитування іншим користувачам.
Таким чином, заробляти на фармінгу можна двома способами: майнити ліквідність або надавати кошти в кредит.
Майнінг ліквідності: користувач обирає платформу і пару, в якій постачатиме ліквідність → підключає свій гаманець до DEX-платформи → дає змогу смарт-контракту проводити транзакції → депонує активи в пул → отримує винагороду.
Кредитування: користувач відправляє свої кошти в смарт-контракт на DeFi-платформі → інший користувач бере їх у кредит → кредитор починає отримувати відсотки в токенах платформи.
Іншими словами, можна не тримати свої активи в бездіяльності, а відправити їх "на роботу" - займатися прибутковим фермерством. Заробіток від crypto farm залежить від можливостей конкретного протоколу ліквідності, активу та обраної стратегії.
Фармінг в індустрії децентралізованих фінансів (defi yield) вирізняється високим потенціалом прибутковості. Крім того, постачальники ліквідності, вони ж "фермери", можуть реінвестувати свої кошти в інші DeFi-проєкти в пошуках більш високого заробітку.
Як працює дохідне фермерство і скільки можна заробити, а також які farming-платформи найпопулярніші - про все детально у свіжому огляді від експертів Zarobitok.press.
Це цікаво - БІТКОЇН ГАМАНЕЦЬ: ЯК СТВОРИТИ.
ЯК ПРАЦЮЄ YIELD FARMING
Про прибуткове фермерство стали активно говорити/писати влітку 2020 року, коли компанія Compound стала випускати токен управління COMP для тих, хто використовує застосунок Compound.
Зараз компанія знаходиться в топі рейтингу DeFi-проектів.
Фармити криптовалюту можна двома способами: додавання токенів у пули ліквідності (або майнінг ліквідності) і кредитування інших користувачів:
- Майнінг ліквідності: користувач вкладає свої активи в пули ліквідності, тим самим підвищуючи загальну ліквідність DeFi-платформ. І за поставку ліквідності отримують ERC20 токени як нагороду.
- Кредитування: користувач реєструється на DEX-майданчику, що підтримує функцію видачі кредитів, і позичає свої активи іншому користувачеві. Сторони обговорюють умови повернення, а саме коли і скільки поверне позичальник.
Фармінг криптовалюти, як правило, передбачає роботу з протоколами, що працюють на блокчейні Ethereum. Таким чином, виплати також здійснюються в токенах ERC20.
Основними поняттями фармінгу криптовалют є ліквідність і пули ліквідності.
Ліквідність - властивість активу бути проданими швидко і за ціною, наближеною до поточної ринкової.
Пул ліквідності - це свого роду сховище токенів, які застосовуються для забезпечення запасу ліквідності на децентралізованих майданчиках.
Що таке забезпечення в defi?
Кошти, які постачальники ліквідності додають у пули, блокуються на рахунку спеціального смарт-контракту і використовуються децентралізованими біржами для трейдингу та проведення обмінних операцій. Таким чином, через пули забезпечується рівень ліквідності, необхідний для ефективного функціонування DEX-майданчиків.
Прибуток від фармінгу може бути різним. Для розрахунку максимальної прибутковості використовується концепція загальної вартості заблокованих активів (TVL).
Як розрахувати вартість заблокованих активів?
TVL (загальна заблокована вартість) - це сумарна вартість цифрових активів, які перебувають у смарт-контрактах на різних DeFi-платформах.
Показник TVL - це свого роду індикатор ефективності роботи різних платформ DeFi. Він відображає ринкову частку конкретної платформи і дозволяє відстежувати її ліквідність.
TVL також можна розраховувати для певної валюти, що дає уявлення про її загальну капіталізацію.
ЯК ЗАРОБИТИ НА ФАРМІНГУ КРИПТОВАЛЮТИ: ПОКРОКОВА ІНСТРУКЦІЯ
Отже, як заробити на фармінгу?
На самому початку важливо сказати, що такий спосіб пасивного заробітку вимагає певних знань і розуміння того, як функціонує DeFi індустрія загалом і смарт-контракти зокрема. Ця діяльність може бути складною для новачків, які тільки приходять на крипторинок. Тому важливо оцінити свої можливості ще на цьому березі.
Але якщо ви відчуваєте в собі силу і точно вирішили, що такий тип інвестицій вам підходить, то далі читайте інструкцію, з чого починати.
ПЕРШИЙ КРОК - ВИБІР ПЛАТФОРМИ
Для пошуку платформ із прибуткового фермерства і майнінгу ліквідності на блокчейні Ethereum можна використовувати такі сервіси, як DeFi Prime, DeFi Pulse і DApp Radar. Якщо плануєте фармити на блокчейні Binance Smart Chain, то для знаходження DEX-проектів можете використовувати агрегатор DeFiStation.
Таким чином, перед вибором платформи вам потрібно заздалегідь визначитися з тим, на якому блокчейні ви будете фармити, і вибрати пару, в якій буде надавати ліквідність. І тут важливим критерієм є сума інвестицій.
Якщо йдеться про кілька сотень доларів, то доцільно обирати платформи на блокчейнах Binance Smart Chain або Tron. Якщо інвестиції масштабніші, то можна розглядати фармінг на Ethereum.
ДРУГИЙ КРОК - ВИБІР ГАМАНЦЯ
Яким гаманцем користуватися під час фармінгу криптовалюти - залежить від ваших потреб. Якщо в пріоритеті безпека, то найкращим рішенням стане апаратний гаманець. Якщо треба швидко підключати гаманець до платформи, то використовуйте мобільні або браузерні гаманці.
ТРЕТІЙ КРОК - ПІДКЛЮЧЕННЯ ГАМАНЦЯ ДО DEX-ПЛАТФОРМИ
Як правило, для фармінгу не потрібно проходити ні реєстрацію, ні верифікацію на DEX-біржі. Потрібно просто зайти синхронізувати свій гаманець із платформою і дозволити смарт-контракту проводити транзакції.
ЧЕТВЕРТИЙ КРОК - ДЕПОНУВАННЯ МОНЕТ У ПУЛ ЛІКВІДНОСТІ
Додавати в пул необхідно монети, еквівалентні вашому депозиту. Наприклад, якщо ви хочете фармити пару BTC/USDT, то в пул потрібно буде внести еквівалентну суму в BTC і USDT. Частка участі в пулі того чи іншого користувача залежить від суми його депозиту.
П'ЯТИЙ КРОК - ОТРИМАННЯ ВИНАГОРОДИ
Найприємніший етап, коли ви пожинаєте плоди своїх інвестицій. Як ми вже говорили, отримані в результаті фармінгу кошти можна реінвестувати, тобто направити в інші пули ліквідності для збільшення прибутку.
СКІЛЬКИ МОЖНА ЗАРОБИТИ НА ПРИБУТКОВОМУ ФЕРМЕРСТВІ
Основний механізм формування прибутковості від фармінгу полягає в тому, що постачальники ліквідності надають свої активи для користування DEX-платформам і отримують певний відсоток. Причому якщо фармити на різних майданчиках, то показник прибутковості може істотно відрізнятися.
Тут працює класичне правило: більш висока потенційна прибутковість передбачає більш високі ризики.
Крім того, багато що залежить від активу: пари зі стабільними коїнами є менш ризикованими, тому й прибуток від їхнього фармінгу буде більш помірним. Більш волатильні пари можуть забезпечити вищу рентабельність, але й ризики будуть відповідні.
Як розрахувати прибутковість фармінгу?
Розрахунок рентабельності фармінгу відбувається на основі двох показників: річна відсоткова ставка (APR) і річна відсоткова прибутковість (APY).
Ці показники дають змогу відстежувати прибутковість за конкретним активом, а APY також дає змогу відстежити нарахування %. Це процес компаундування або, простіше кажучи, реінвестування, коли користувач вкладає зароблені кошти в інші проєкти з метою збільшення прибутку.
Варто зазначити, що реінвестування доходу від фармінгу відбувається частіше, ніж на інших фінансових ринках (завдяки смарт-контрактам). Для цього існують різні торгові стратегії, що забезпечують прибутковістю до 50 % річних і вище.
Говорячи про прибутковість фармінгу, важливо також згадати, що постачальники ліквідності отримують два типи токенів в якості винагороди.
- Прибуткові токени підтверджують факт постачання ліквідності та розподіляються між усіма учасниками пулу пропорційно кількості внесених коштів. При вилученні ліквідності прибуткові токени "згорають".
- Бонусні токени виплачують DEX-платформи, тобто це пряма винагорода користувача за його активність у пулі.
ТОП 5 НАЙКРАЩИХ ПЛАТФОРМ ДЛЯ ФАРМІНГУ
1. UNISWAP
Офіційний сайт: https://uniswap.org/
- Великі торгові обороти;
- 1,5+ млн користувачів за весь час роботи;
- Без реєстрації та верифікації: потрібно просто синхронізувати свій Ethereum-гаманець з інтерфейсом біржі;
- В основі лежать смарт-контракти, базовий коїн - ETH;
- Можливість безпосередницького обміну будь-яких ERC20 токенів;
- Фармінг криптовалют: активи можна внести і вивести з пулу в будь-який момент;
- Інтеграція з 200+ DeFi-майданчиками;
- Великий вибір активів;
- Біржовий токен UNI, який ліститься на всіх великих торгових майданчиках.
2. PANCAKESWAP
Офіційний сайт: https://pancakeswap.finance/
- Децентралізована платформа для обміну токенами та забезпечення ліквідності;
- Фармінг криптовалют: отримання нагороди у вигляді токенів CAKE за надання ліквідності в обмінних парах;
- Без реєстрації: потрібно просто прив'язати свій гаманець до платформи;
- Вклади користувачів приймаються в спеціальних LP-токенах (LP - Liquidity Pool (пул ліквідності), тобто всі токени, що надійшли на платформу, обертаються в LP-токени;
- Інші можливості: стейкінг LP-токенів і токена CAKE, участь у лотереї, купівля NFT-токенів, участь в IFO (Initial Farm Offerings), участь у голосуваннях.
3. CURVE FINANCE
Офіційний сайт: https://curve.fi/
- Децентралізований пул ліквідності, що спеціалізується на стейблкоїнах;
- Працює на блокчейні Ethereum;
- Миттєвий обмін стейблкоїнів на інші DeFi-токени;
- Вигідні транзакції: низьке прослизання при обміні значних сум;
- Прибуткове фермерство: постачальники ліквідності як нагороду отримують нативні токени платформи CRV.
4. SUSHISWAP
Офіційний сайт: https://sushi.com/
- Протокол для децентралізованого обміну токенів з великим;
- Форк популярної DEX-платформи Uniswap, створений 2020 року;
- Прибуткове фермерство та отримання нагороди за постачання ліквідності у вигляді токенів SUSHI;
- Використання автоматичного маркет-мейкера (AMM);
- Платформа для DEX-обміну, повністю керована спільнотою.
5. 1INCH
Офіційний сайт: https://app.1inch.io/
- Агрегатор децентралізованих бірж із доступом до кількох популярних DEX-платформ для пошуку ефективних варіантів для обміну;
- Працює на блокчейні Ethereum, плата за транзакції стягується в gas (газ);
- Програма дохідного фермерства: отримання токени за блокування своїх коштів у протоколі;
- Інтеграція з популярним Ethereum-гаманцем MyEtherWallet (MEW);
- Використання алгоритму автоматичного маркетмейкера (AMM).
РИЗИКИ ФАРМІНГУ
За допомогою прибуткового фермерства власники токенів можуть максимізувати прибуток шляхом кредитування успішних DeFi проєктів. Проте, висока прибутковість передбачає і високий рівень ризику:
- По-перше, ризик зміни ціни активу відносно іншого і, як наслідок, зниження тіла інвестиції (ставка дохідності не завжди компенсує це зменшення). Тому в пару краще додавати стейблкоїн: це скоротить потенційну прибутковість, але й значно знизить ризики.
- По-друге, не можна точно спрогнозувати, яким буде прибуток. Прибутковість від фармінгу постійно змінюється, і ніхто не може дати гарантій, що вкладення будуть прибутковими;
- По-третє, ніхто не скасовував можливі технічні помилки і вразливості DeFi-протоколів і смарт-контрактів. DeFi-майданчики можуть піддатися хакерській атаці: не всі платформи проходять належний аудит безпеки. А сам по собі смарт-контракт не гарантує збереження коштів на депозиті (звідки впевненість, що в ньому не закладено прихований механізм виведення?).
- По-четверте, такий тип інвестицій вимагає певних технічних знань, як працюють децентралізовані фінанси, смарт-контракти, які методи програмування в них використовуються тощо. Тому новачки, які приходять на ринок, часто залишаються біля розбитого корита, втрачаючи свій капітал.
ПЕРЕВАГИ ТА НЕДОЛІКИ
Переваги:
- Перспективність DeFi індустрії;
- Висока потенційна прибутковість;
- Два варіанти заробітку: на кредитування інших користувачів і додавання монет у пули ліквідності;
- Високий рівень конфіденційності: не потрібно проходити реєстрацію та верифікацію;
- Щоб почати, потрібно просто синхронізувати свій гаманець з DEX-платформою;
- Великий вибір DeFi продуктів;
- Інтеграція DEX-платформ із популярними криптогаманцями;
- Використання автоматичних маркет-мейкерів.
Недоліки:
- DEX-платформи не підтримують фіат;
- Ризик зміни ціни активу щодо іншого несприятливо позначиться на "тілі" інвестицій;
- DEX-біржі менш популярні, ніж платформи централізованого обміну, тому торгові обороти і ліквідність нижчі;
- Неможливість спрогнозувати прибуток через високу волатильність ринку;
- Технічні недосконалості смарт-контрактів (баги, помилки);
- Проблема масштабованості блокчейна Ethereum (може бути усунена після запуску Ethereum 2.0).
FAQ
Що таке фармінг криптовалют?
Це спосіб заробітку на криптовалюті шляхом додавання токенів у пули ліквідності (LP) або надання кредитів для інших користувачів, що видаються через смарт-контракт на DeFi-платформі.
Чим фармінг відрізняється від стейкінгу?
По-перше, метою. Стейкінг пов'язаний із блокуванням коштів на рахунку з метою підтримання роботи блокчейна в обмін на отримання пасивного доходу. Фармінг же полягає в отриманні винагороди в нативних токенах DeFI-протоколу за надання кредитів або ж за постачання ліквідності DEX-платформам.
По-друге, рівнем ризику. Фармінг вважається більш ризикованою інвестиційною стратегією, але при цьому забезпечує вищу прибутковість.
По-третє, доступністю. Фармінг вимагає глибокого розуміння роботи DeFi, тоді як для стейкінгу не обов'язково володіти технічними знаннями.
Скільки можна заробити?
Рентабельність фармінгу залежить від конкретного DEX-майданчика й активів. Пари зі стейблкоїнами менш ризиковані, тому прибуток, як і ризики, будуть помірними. Більш волатильні пари здатні забезпечити більш високий рівень прибутковості, але й ризики набагато вищі.
З якої суми можна почати заробляти на прибутковому фермерстві?
Багато що залежить від блокчейна, на якому ви фармите, і пари. Так, для фармінгу здебільшого використовують токени стандарту ERC20, що працюють на Ethereum. А комісії в мережі Ефіріум можуть доходити до десятків доларів за одну транзакцію. І це потрібно враховувати, оскільки щоб почати фармити, вам потрібно зайти на біржу, купити токени, застейкати тощо. Кожна дія пов'язана з комісіями, і ваш депозит має бути точно більшим, ніж сумарна комісія.
У такому разі, якщо зайти на $100, то ці гроші, найімовірніше, просто залишаться в комісіях. Тому краще починати від $5-10 тисяч, коли всі комісійні витрати становитимуть не більше кількох % від депозиту.
ВИСНОВОК + відео
Згадайте ті часи, коли Біткоїн можна було майнити на звичайному домашньому комп'ютері і наскільки доступним було це заняття. А якби ви намайнили Біткоїн тоді і продали його зараз? Тільки уявіть, яку вигоду ви могли б отримати.
Щось схоже відбувається зараз в індустрії децентралізованих фінансів, і фармінг розвивається дуже стрімко. При цьому, передбачає більш високу прибутковість, ніж той же майнінг. Тим більше, що фармити простіше, ніж майнити!
Майнінг вимагає купівлі (оренди), налаштування і підтримки працездатності обладнання, оплати за електрику та інших витрат. Займаючись фармінгом, інвестор заробляє на тому, що вкладає незадіяний капітал у токени різних DeFi-платформ. Тому ковайте залізо, поки гаряче, і буде вам профіт.
Читайте також - ЩО ТАКЕ ДЕЦЕНТРАЛІЗОВАНІ ФІНАНСИ (DEFI).
Автор:
Вольдемар Воронцовський творець і редактор сайту Zarobitok.Press. Тестую для вас всілякі способи заробітку.
Instagram, Linkedin, Telegram.