Підписуйтесь на Telegram канал та заробляйте

Інвестор - звучить круто. У голові миттєво спливає образ багатого бізнесмена в дорогому костюмі, який тримає в руці велику шкіряну сумку, набиту доларовими купюрами.

Але сучасний інвестор уже більш "прокачаний". Вміст його "портфеля" складається не тільки з готівкових купюр. В якості фінансових інструментів можуть виступати криптовалюти, акції, дорогоцінні метали тощо. І чим різноманітніші фінансові інструменти, тим більш досвідченим і успішним бачиться нам інвестор зі шкіряним портфелем у руці.

Чому? Трохи пізніше відповімо на це запитання. Сьогодні ми будемо розбиратися, як стати інвестором з нуля. З чого почати? Який потрібен стартовий капітал?

Які способи інвестування найбільш прибуткові в Україні? Як стати кваліфікованим інвестором, щоб мати доступ до найбільш ласих шматочків фінансового пирога?

Стаття буде корисною як для чайників, адже ми почнемо з найбазовіших речей, так і для досвідчених інвесторів, для яких слово "інвестиція" давно стало рідним.

Давайте вчитися інвестувати разом!

ХТО ТАКИЙ ІНВЕСТОР

Інвестором може стати тільки бізнесмен з мільйонним капіталом. Усе це - найчистішої води стереотипи, які сучасна людина давно не повинна брати до уваги.

Людина, яка купила акції компанії на 1000 гривень, уже інвестор! Вона вклала свої гроші в інвестиційний актив, і її мета - збільшити початковий капітал. Тобто замість 1000 отримати 1100.

Інвестор - особа, яка вкладає грошові кошти в різні активи з метою збільшення вкладеної суми.

Будь-яке фінансове вкладення - це інвестиції. Інше питання, наскільки той чи інший інструмент прибутковий. Банківський депозит не може принести інвестору надприбуток, який здатні забезпечити, наприклад, успішні інвестиційні фонди або інноваційні інтернет-проекти.

Деяким інвесторам навіть вдається поєднати приємне з корисним. Хтось любить вино і скуповує дорогі колекційні вина, вартість яких тільки зростатиме. Хтось обожнює автомобілі і регулярно поповнює свою колекцію рідкісними екземплярами. А шанувальники мистецтва легко можуть заробляти на придбанні цінних арт-об'єктів.

Одне точно: інвестувати потрібно в різні інструменти, а в які саме - кожен інвестор вирішує для себе сам. Ця свобода одночасно і солодка, і гірка. Зараз на ринку стільки пропозицій, що навіть досвідчений інвестор не одразу зорієнтується. Саме тому мистецтву інвестування, як і будь-якому іншому, потрібно вчитися.

НАВІЩО ВЧИТИСЯ ІНВЕСТУВАТИ

Будь-яка діяльність вимагає володіння теорією і практичним досвідом, інвестування - не виняток. Перед тим, як приступати до практики, важливо набути базу знань, яка допоможе ухвалювати правильні інвестиційні рішення і не робити помилок.

Починати завжди складно, особливо коли діяльність вимагає підвищеної відповідальності, уваги до ризиків, а на додаток до всього існує ймовірність втратити гроші.

Проте, величезним плюсом інвестування є те, що заробіток інвестора безпосередньо залежить від результативності його дій і не обмежується розміром зарплати.

Щоправда, для цього треба знати, куди вкладати гроші, як правильно розподілити свій капітал між різними інструментами, як скласти ефективну стратегію, а також вчитися аналізувати витрачені кошти та прибуток.

З одного боку, інвестиції - це більш ризикований спосіб зберегти і примножити свій капітал. Немає жодних гарантій, що прибуток буде позитивним, що актив не впаде в ціні, знецінивши ваші вкладення.

Але з іншого боку, і більш безпечний. Багато що залежить тільки від вас, точніше, від ваших знань, досвіду, вміння передбачати ситуацію на ринку. Робити це не просто, оскільки індустрія інвестицій не вирізняється стабільністю, а навпаки, дуже динамічна. Проте треба знати її особливості та правила, за якими вона функціонує.

Варіантів отримувати профільні знання зараз безліч: онлайн-платформи з величезною базою інформації, зокрема безкоштовні, вебінари, посібники практикуючих фінансистів, статті на авторитетних ресурсах, спілкування на форумах тощо. А можна знайти грамотного наставника, ментора, який на власному досвіді відчув усі "принади" інвестування і чесно скаже вам, що робити, а чого не робити. Зазвичай у таких людей є блог або youtube-канал, куди вони додають актуальну інформацію, пишуть про перспективні проєкти або, навпаки, про проєкти, що зіскамилися, пропонують альтернативні варіанти заміни.

Одним словом, вчитися, вчитися і ще раз вчитися. Інвестиції - це не просто.

ПОПУЛЯРНІ ІНСТРУМЕНТИ ІНВЕСТУВАННЯ

Куди вкладати гроші? Вибір напрямків для вкладення коштів зараз величезний. Вони різняться за прибутковістю, рівнем ризику, терміном окупності, надійністю тощо.

Зазвичай у портфелі інвестора є щонайменше 3 інструменти, в ідеалі - з різних сфер. Диверсифікація портфеля різними активами мінімізує ризики і підвищує ефективність інвестицій.

ТОП-21 найбільш вигідних і безпечних інструментів для інвестицій у 2023 році:

• Пайовий фонд (ПІФ);
• Довірче управління;
• ETF фонд;
• Банківський депозит;
• Цінні папери;
• Форекс;
• Нерухомість;
• Бінарні опціони;
• Мікрофінансові організації;
• Власний бізнес;
• Стартапи;
• Дорогоцінні метали;
• Венчурні фонди;
• Структурні продукти;
• Криптовалюти;
• Франшиза;
• Інтернет проекти;
• Мистецтво;
• Антикваріат;
• Марки;
• Монети (нумізмати).

ЯК СТАТИ ІНВЕСТОРОМ - З ЧОГО ПОЧАТИ

Успішними інвесторами точно не народжуються. Навіть найбільш "зубасті акули" спочатку були вразливими мальками і, як і всі новачки, вибирали не ті активи, втрачали вкладення, засмучувалися, але не зупинялися. І за наслідком стали професійними інвесторами, які легко переміщаються з одних інвестиційних вод в інші.

Робити помилки - це нормально. Чудово, якщо ви це розумієте. Однак, завжди присутній страх почати робити щось нове. Цей етап може бути менш болючим, якщо все робити за правилами. Якщо у вас немає знань, як працюють інвестиції, то вони є, наприклад, у нас:)

1. ВИВЧІТЬ БАЗОВІ ПОНЯТТЯ ТА ЗАКОНИ ЕКОНОМІКИ

Ринок інвестицій відрізняється циклічністю. Все змінюється, один інструмент зростає, інший падає, потім вони міняються ролями. Крім цього, існує залізне правило: висока потенційна прибутковість завжди пов'язана з високими ризиками. І щоб заробляти багато, потрібно бути готовим приймати ризики.

Ці та інші закони ринку - база, яку необхідно знати перед тим, як занурюватися в інвестиції. Тим паче, отримати інформацію зараз легко. У мережі у відкритому доступі є спеціальна література за темою, проводяться платні та безкоштовні онлайн-тренінги та вебінари, а також можна отримати професійну консультацію практикуючого фінансиста.

Щоправда, важливо перевіряти й актуалізувати отриману інформацію, сортувати те, що справді необхідно вам. Оскільки у величезному інформаційному потоці легко заплутатися, а також наштовхнутися на недостовірні джерела.

2. ПІДГОТУЙТЕСЯ ПСИХОЛОГІЧНО

У багатьох існує психологічний бар'єр зробити перший крок. І це справді непросто. А коли йдеться про ваші власні гроші, то страх їх втратити наводить на думки "А чи варто взагалі ризикувати?"

Проте невеликі низькоризиковані інвестиції допоможуть допоможуть освоїтися на ринку і подолати цей бар'єр. Далі все буде зрозуміліше, але не простіше. Згодом обсяги інвестицій збільшуються, розширюється набір активів, а разом з ними зростають і ризики. Олію у вогонь підливає і те, що ринок інвестицій складно передбачити. Розраховуєш на один прибуток, але ціна обраного активу різко падає. І тут важливо зберегти контроль над емоціями і прийняти правильне рішення, як діяти.

Заздалегідь підготувавшись до того, що буде нелегко, ви будете більш зібрані і не розгубитеся в непередбачених обставинах.

3. ЗБЕРІТЬ СТАРТОВИЙ КАПІТАЛ

Інвестувати потрібно тільки вільні кошти, щоб у разі невдачі не опинитися біля розбитого корита. У жодному разі не чіпайте свою фінансову "подушку безпеки" і не вкладайте гроші, взяті в борг. Стати банкрутом або боржником напевно не те, до чого ви прагнете.

Тому якщо на даний момент вільних коштів для інвестування немає, то краще сконцентруватися не на тому, чим ви можете пожертвувати або в кого позичити грошей, а на формуванні власного інвестиційного капіталу.

Накопичувати гроші непросте заняття. Але регулярність і фінансова дисципліна допоможуть досягти мети. Заздалегідь складіть план з відкладання грошей, але постарайтеся, щоб це ніяк не позначилося на вашому звичному рівні життя. Або якщо хочете швидше досягти мети, то збільшіть доходи (підробіток, продаж непотрібних речей тощо) і оптимізуйте витрати. Обов'язково знайдеться те, що можна скоротити або від чого зовсім відмовитися без шкоди для якості життя.

4. ВИБЕРІТЬ ІНСТРУМЕНТИ

Важливо розуміти, що інвестиційна діяльність - це продумана заздалегідь фінансова стратегія, а не набір хаотичних дій. Спочатку необхідно зважено розподілити наявний капітал між найбільш перспективними та інвестиційно привабливими інструментами. Вкладати можна будь-які суми, самостійно вирішуючи, якого активу у вашому портфелі буде більше, а якого менше.

МІНІМАЛЬНИЙ СТАРТОВИЙ КАПІТАЛ

Як ви вже зрозуміли, інвестором може стати будь-хто, а не тільки бізнесмен з мільйонними статками. Сума, необхідна для стартових вкладень, може бути дуже скромною. Серйозно - дуже скромною. Наприклад, щоб вкластися в пайовий інвестиційний фонд, достатньо мати капітал у 5 000 гривень. А якщо в даний момент "вільних" грошей є всього 1000, то її цілком вистачить на купівлю акцій.
Логічно, що чим більша вкладена сума, тим вищий потенційний прибуток. Ну і з тисячею гривень особливо не розгуляєшся: прибутковість якщо і буде, то зовсім невідчутною.

Під серйозним стартовим капіталом мають на увазі зазвичай 50-100 тисяч гривень.

Цих грошей буде достатньо, щоб зрозуміти основні правила інвестування і зайти на ринок з різних сторін. Точно не варто відразу вкладати всю суму в один інструмент. Щоб мінімізувати ризики, краще розділити її на частини і зробити кілька інвестицій. Це особливо стосується новачків, у яких ще недостатньо досвіду. Якщо зі старту вкласти всі гроші в один кошик, то ризик втратити інвестовану суму буде максимальним. Збільшувати обсяг інвестицій варто лише тоді, коли є досвід і впевненість.

ПРАВИЛА УСПІШНОГО ІНВЕСТОРА

В інвестуванні, як і в будь-якій діяльності, є набір основних правил, яких обов'язково потрібно дотримуватися. Звісно, якщо ваша мета - дійсно заробити, а не погратися в ділового "дядька" зі шкіряним портфелем у руці.

Зрозуміло, що від збитків не застрахований ніхто: навіть досвідчені трейдери помиляються і втрачають гроші. Але 5 простих правил інвестування багаторазово збільшать ваші шанси на happy end.

1. ДИВЕРСИФІКУЙТЕ РИЗИКИ

3-4 активи в інвесторському портфелі краще, ніж один. Хоча б тому, що в разі збиткових вкладень втрачається тільки частина суми, а позитивна прибутковість інших інструментів перекриє невдачу.

Розділивши капітал на частини, спробуйте інвестувати кожну з них у несуміжні одна з одною галузі. Щось вкладіть у нерухомість, якусь частину коштів віддайте в довірче управління надійному управителю, ризикніть і підтримайте перспективний стартап, а на залишок - доторкніться до мистецтва, придбавши цінний експонат. Тільки майте на увазі, що мистецтво дорожчає довго.

2. ПОСТАВТЕ ЧІТКУ МЕТУ

Перед тим, як зануритися в інвестування, ви маєте чітко розуміти, скільки і коли ви хочете заробити. Грошова мета не може бути абстрактною: вона має бути чіткою, оцифрованою і прив'язаною до конкретного періоду.

Але, поставивши чітку інвестиційну мету на самому початку, розслаблятися рано. Потрібно постійно звіряти фактичний результат із планом. І якщо спостерігаються відчутні розбіжності - вносити коригування.

3. ЗНАЙДІТЬ ОДНОДУМЦІВ

Якщо хочеш іти швидко - йди один. Якщо хочеш іти далеко - йдіть разом.

Багато хто впевнений, що інвестування - індивідуальна діяльність. Але практика показує, що інвестори, які постійно спілкуються з іншими інвесторами, обмінюючись досвідом і знаннями, досягають більшого. Ба більше, якщо у вас є надійний партнер, ви можете об'єднати ваші капітали і вкластися у більш високоприбутковий інструмент.

4. ОЦІНЮЙТЕ РИЗИКИ

В інвестиціях усе просто: що більша сума вкладень і що більш ризикований інструмент, то вища прибутковість. Якщо ж стартова сума нижча й обраний інструмент вирізняється помірними ризиками, то й прибуток, відповідно, буде скромнішим.

Кожен інвестор визначає для себе сам межі ризику, за які він не хоче або не може виходити. Ризикувати - справа шляхетна, але тільки якщо ризик виправданий.

5. ПОСТІЙНО НАВЧАЙТЕСЯ

Не дарма кажуть, що власний різнобічний розвиток - найкраща інвестиція. Намагайтеся постійно дізнаватися щось нове, корисне, злободенне, що допоможе вам "прокачатися" не тільки як інвестору, а й як освіченій людині.

Тим більше, інвестиції - це динаміка, і випадати з актуального контексту ніяк не можна.

Будьте допитливими, жадібними до знань, стежте за новинами ринку, шукайте нові способи та інструменти заробітку, спілкуйтеся з однодумцями і переймайте досвід найкращих з них.

Хто стоїть на місці - той іде назад. У сфері інвестицій це працює на 100%.

ПОМИЛКИ ПІД ЧАС ІНВЕСТУВАННЯ

Просто вкласти гроші в той чи інший актив може будь-хто. Але що з ними буде - це вже інше питання. Зрозуміло, мета будь-якого інвестора - заробити, збільшивши початковий капітал. Проте, інвестори часто нехтують важливими правилами інвестування, особливо новачки. Усе не так просто, як здається. Точніше все просто, якщо інвестувати з розумом.

5 основних помилок інвесторів, які ви НІКОЛИ НЕ ПРИПУСТИТЕ:

1. МАЛЕНЬКИЙ СТАРТОВИЙ КАПІТАЛ

Зрозуміло, що зробити гроші можуть тільки гроші. Тому відсутність потрібного грошового капіталу є суттєвою перепоною на шляху до фінансової незалежності.

Є способи інвестування, які передбачають дуже скромні стартові вкладення. Але лихо в тому, що заробити на них складно.

Інвестор вкладає гроші, розраховуючи на певний заробіток, але його вкладення настільки малі, що навіть у разі успіху він їх не відчуває. І, відповідно, він залишається незадоволений результатом інвестицій.

Якщо ж він знайшов інший відповідний інструмент, більш дохідний, але такий, що вимагає більшого стартового капіталу, то йому нічого не залишається, як збирати потрібну суму. Але за цей час ситуація на ринку може змінитися таким чином, що обраний інструмент втратить свою інвестиційну привабливість. У такому разі обов'язково потрібно переглянути і скоригувати свій план.

2. ГОНИТВА ЗА ШВИДКИМИ ГРОШИМА

Хочу все й одразу! На жаль, така наша людська натура. Тільки бажання швидкої наживи може зіграти проти інвестора. Швидкий миттєвий заробіток може трапитися, а може й ні. Великий потенційний дохід завжди пов'язаний з підвищеними ризиками. Тому грамотні інвестори не намагаються заробити швидко. Вони вважають за краще діяти за заздалегідь продуманою стратегією, яка дасть змогу отримувати регулярний дохід протягом довгого часу.

3. ВІДСУТНІСТЬ ЗНАНЬ ПРО ОБРАНИЙ ІНСТРУМЕНТ

Багато інвестиційних компаній намагаються "зачепити" інвесторів-початківців тим, що вони можуть заробляти великі гроші за повної відсутності знань і досвіду у сфері інвестицій. Звичайно, це чудова можливість для новачка. Але зворотний бік медалі полягає в тому, що нерозуміння принципу роботи інструменту може зіграти злий жарт. У критичній ситуації інвестор не буде здатний ухвалити правильне рішення і вберегти свій капітал. І результатом таких інвестицій стануть збитки.

Просто не поспішайте. Навіть якщо ви не володієте глибокими профільними знаннями, просто приділіть час збору інформації про новий для вас спосіб інвестування.

І вкладайте гроші тільки тоді, коли повністю розберетеся в тому, як він працює.

4. ВИКОРИСТАННЯ ОСТАННІХ (АБО ЧУЖИХ) КОШТІВ ДЛЯ ІНВЕСТУВАННЯ

Чого точно не варто робити, так це інвестувати чужі гроші. Це за замовчуванням провально. В інвестиційне плавання варто відправляти ТІЛЬКИ власні кошти, причому ті, які не мають відношення до вашої "подушки безпеки". В іншому разі, невдалі вкладення серйозно похитнуть вашу фінансову стійкість.

А якщо інвестиції трапилися на кредитні гроші, вам не пощастило вдвічі: ви не тільки самі залишитеся без грошей, а й набудете неприємного статусу "боржника". Воно вам треба?

Тому будьте грамотним інвестором і не вкладайте резервні, цільові або кредитні гроші.

5. ВІДСУТНІСТЬ АНАЛІЗУ ЗБИТКІВ ТА ПРИБУТКУ

Вкладати гроші в певний інвестиційний інструмент, варто тільки тоді, коли витрати не перевищують потенційний дохід. Інакше інвестування буде просто безглуздим. А інвестувавши, завжди контролюйте свої фінанси, аналізуйте результати і намагайтеся прийти до того, щоб підсумковий прибуток перекривав збитки.

Негативна прибутковість може трапитися з кожним, головне, щоб інші інвестиційні інструменти вивели вас у плюс. Не шкодуйте часу на детальний аналіз своїх збитків і прибутку. Завдяки йому ви точно будете знати, який інвестиційний інструмент здатний задовольнити ваші очікування від інвестицій, а про який краще забути.

ПЕРЕВАГИ ТА НЕДОЛІКИ ІНВЕСТУВАННЯ

Переваги:

• Фінансова незалежність;
• Можливість отримання доходу без істотних зусиль;
• Надійний спосіб зберегти грошовий капітал, захистивши його від непотрібних витрат або інфляції;
• Доступність для вкладників з будь-якою стартовою сумою;
• Самостійне управління своїм робочим часом, а також планування вільного, якого стає більше;
• Високий потенційний прибуток;
• Необмежена дохідність;
• Різноманітність і доступність інвестиційних інструментів будь-якого ступеня прибутковості та ризику;
• Самостійний вибір інструментів для вкладень;
• Можливість знизити ризики і збільшити ефективність вкладень шляхом диверсифікації інвесторського портфеля;
• Можливість самореалізації та досягнення певних фінансових цілей.

Недоліки:

• Високоризикована діяльність;
• Для гарного старту потрібен солідний капітал;
• Підсумок діяльності безпосередньо залежить від обсягу початкового капіталу;
• Непостійна і не гарантована прибутковість;
• Складно спрогнозувати розмір прибутку;
• За збитки відповідальність несе тільки сам інвестор;
• Для ефективних інвестицій необхідні певні знання і навички та постійний розвиток своєї фінансової грамотності;
• Психологічний тиск з боку близьких, страх втратити вкладення, хвилювання.

ВИСНОВОК + відео

Можна роками і навіть десятиліттями думати про те, щоб стати інвестором. Але в сучасному світі час головний актив - це час. І його не можна втрачати!

Якщо ви чітко вирішили стати на шлях фінансової незалежності та заробляти на інвестиціях, просто почніть діяти. Нехай це будуть невеликі інвестиції, але вони точно допоможуть подолати психологічний бар'єр і страх "прогоріти". І навіть якщо перший досвід буде не зовсім вдалим, зупинятися не варто. Зробити роботу над помилками і йти далі. Зрозуміло, не абикуди, а в чіткому напрямку.

Будьте розумнішими за інших - ідіть туди, звідки віє прибутком. Поки інші намагаються зрозуміти, куди вкладати, а чи варто взагалі, чи, можливо, ще не час, якщо вже вирішили інвестувати, то дійте. Визначте для себе 2-3 прибуткових інвестиційних інструменти (ми ж не даремно писали статтю), добре прицільтеся і стріляйте.

Бажаємо влучних пострілів!

Читайте також - Повний список мереж для додавання в Metamask.

Автор: 

Вольдемар Воронцовський

Вольдемар Воронцовський творець і редактор сайту Zarobitok.Press. Тестую для вас всілякі способи заробітку.

Instagram, Linkedin, Telegram.