Підписуйтесь на Telegram канал та заробляйте
Крім торгівлі на традиційних біржах, які виконують роль посередника під час укладання угод, існує позабіржовий ринок, коли продавець і покупець криптовалюти співпрацюють безпосередньо. Йдеться про OTC-трейдинг, який стає дедалі популярнішим.
Абревіатура OTC розшифровується як Over-the-Counter (у перекладі з англійської - минаючи прилавок).
Що означає оминути прилавок? У торгівлі криптовалютою це означає укладати угоди безпосередньо, без участі торгового майданчика як посередника.
OTC = позабіржові угоди = угоди без участі біржі
На ринку криптовалют OTC-торгівля довгий час розглядалася як інструмент для великих гравців ("китів"). Але зараз багато трейдерів відмовляються від традиційної схеми торгівлі на користь позабіржової. Вони практикують ОТС-трейдинг, щоб підвищити ефективність угоди і знизити витрати.
Під час біржової торгівлі курс валюти в кожній угоді може різнитися (через ліквідність і волатильність крипторинку). Таке коливання цін частіше може негативно позначитися на прибутковості, особливо чим більша угода.
Під час OTC-трейдингу інвестори здійснюють одну велику угоду за фіксованою ціною, що дає змогу уникнути втрат, пов'язаних з високою волатильністю курсу. Крім того, транзакції проходять швидше і не фіксуються в книзі ордерів (тобто не відображаються публічно). Таким чином, позабіржові угоди забезпечують більш високий рівень конфіденційності.
OTC-угоди відрізняються:
- Фіксованою ціною;
- Високою сумою лота на купівлю;
- Обов'язковою процедурою KYC;
- Швидким виконанням;
- Високим рівнем конфіденційності.
Розширення ринку OTC-трейдингу пов'язане і з тим, що зараз спостерігається попит на криптовалюту на інституційному рівні, і вимоги до ліквідності також зростають. Традиційні біржі не завжди можуть їх задовольнити, що дає додатковий імпульс для розвитку OTC.
Позабіржові брокери здатні забезпечувати ліквідність великим гравцям ринку (як правило, йдеться про портфель від $100 000), а також клієнтам нового типу (інституційним інвесторам).
Сьогодні редакція сайту Zarobitok.press розповість про ринок OTC і його можливості.
Найкращі майданчики для ОТС трейдингу криптовалют
Поряд із криптобіржами, які дають змогу обмінювати одні цифрові активи на інші (або на фіат), існують можливості позабіржової конвертації. До них належать:
- Онлайн-обмінники.
- Платіжні системи.
- Криптовалютні гаманці.
- P2P-платформи.
Дедалі більше користувачів обирають обмінювати криптовалюти не на криптобіржах. Позабіржові угоди дають змогу:
- Знаходити будь-який напрямок конвертацій;
- Отримувати виграшні умови угоди;
- Проводити моментальні угоди за вигідним курсом;
- Швидко використовувати отримані активи для тих чи інших цілей.
Тому багато великих платформ, як-от Binance, OKX (OKEX), EXMO і т.д., на додаток до біржового напряму запускають послуги OTC-трейдингу. За допомогою цього вони прагнуть залучити великих клієнтів та інституційних клієнтів.
Оскільки йдеться про угоди на великі суми, OTC-біржі беруть на себе відповідальність за угоди клієнтів, встановлюючи низку правил з безпеки, наприклад, вимагають обов'язкову верифікацію акаунта.
1. BINANCE OTC
Сайт: https://www.binance.com/uk-UA/otc-trading
- Можливість швидко і безпечно торгувати великими сумами (як правило, понад 10 BTC);
- Персональний підхід, обговорення умов торгівлі прямо в чаті;
- Великий пул ліквідності на BTC-ринку і ринках альткоїнів (навіть для не найпопулярніших монет);
- Доступно 70+ криптовалют (зокрема рідкісні торгові пари, наприклад, LTC/XRP);
- Можливість торгувати монетами, яких немає в списку доступних для OTC-трейдингу (зробити запит угоди);
- Швидкий розрахунок без посередників всередині екосистеми Binance;
- Немає необхідності створювати новий гаманець;
- Високий рівень конфіденційності: торги недоступні для публічного перегляду на біржі;
- Технічна підтримка для вирішення питань клієнтів в індивідуальному порядку.
Для торгівлі на OTC потрібно обов'язково верифікувати свій Binance акаунт.
2. OKX OTC
Сайт: https://www.okx.com/ua/liquid-marketplace
- Фіатно-криптовалютна платформа для продажу або купівлі віртуальних валют за обраним курсом і з застосуванням різних способів оплати;
- Підтримувані валюти: USDT, ETH, BTC за CNY, INR, VND, TRY, PHP, PKR, THB, AUD, SGD, UAН, DRL, IDR, NGN, COP, MXN, ARS, GNS, USD, IQD, BYN, PEN, EGP, KES, ZAR, GRB, EUR;
- Купівля USDT, BTC, ETH, XRP, LTC, BCH, USDK і BSV за EUR, USD, PLN і ще 30 національних валют (через Advcash і Simplex);
- Відсутність комісій;
- Центр підтримки.
3. EXMO OTC
Сайт: https://info.exmo.com/en/exmo-prime/
- OTC-Desk для угод на суму від $100 000: швидке виконання угод професійними брокерами за найвигіднішими умовами;
- Заявка на угоду формується прямо на сайті: Я хочу Купити/Продати....;
- Індивідуальна робота з кожною заявкою, персональний менеджер;
- Стабільність ціни;
- Високий рівень конфіденційності;
- Професійні послуги з ризик-менеджменту;
- Консультація та підтримка 24/7.
4. KRAKEN OTC
Сайт: https://www.kraken.com/uk-ua/features/otc-exchange
- Персоналізовані умови для приватних інвесторів і компаній;
- Висока ліквідність;
- Підтримка фіатних валют (USD, EUR, CAD, GBP, JPY, CHF) і популярних цифрових токенів (XBT, ETH, USDT, XMR, ETC і тд);
- Персональне обслуговування для кожного позабіржового клієнта;
- Доступ до аналітичних матеріалів: щоденні огляди угод і ринків, експертні думки про поточну ситуацію та прогнози;
- Глобальне покриття та доступність 24/7.
5. HТХ OTC
Сайт: https://www.htx.com/uk-ua/fiat-crypto/otcDesk/index?switch=1
- Глобальний сервіс із локальними сервісними центрами в багатьох країнах світу;
- Обов'язкова перевірка KYC;
- Купівля криптовалюти за фіатні гроші за допомогою кредитної картки та інших платіжних засобів (PayPal, Alipay, банківський переказ);
- Великий перелік підтримуваних валют;
- Просунуті торгові інструменти;
- Активна роль спільноти в питаннях додавання токенів і розвитку платформи в майбутньому;
- Високий рівень безпеки;
- Цілодобова підтримка клієнтів.
Хто торгує на ОТС-платформах
Позабіржова торгівля приваблює насамперед великих гравців ринку, які хочуть купити або продати велику кількість активів. Завдяки фіксованій ціні вони проводять операції без прослизання ціни, що позитивно позначається на прибутковості.
Найчастіше продавцями на OTC-платформах є великі майнери, які продають намайновані монети інституційним інвесторам. Завдяки позабіржовому трейдингу, вони можуть ліквідувати свої запаси цифрових валют, продавши їх безпосередньо зацікавленій стороні і оминаючи централізованих посередників (криптобіржі).
Іншими словами, у великих угодах із цифровими активами дуже часто фігурує OTC-трейдинг.
Купити криптовалюту на велику суму можна і на традиційній біржі. Але ви можете стикнутися з тим, що потрібного вам обсягу на біржі може просто не виявитися. По-друге, фіксованої ціни під час угод на централізованих біржах немає, тому в міру виконання угоди котирування можуть змінюватися не в кращий для вас бік.
У разі позабіржових угод ви домовляєтеся про фіксовану ціну і мінімізуєте можливість прослизання ціни. Крім того, OTC-трейдинг дає змогу укладати угоди з високим рівнем конфіденційності. Транзакції не відображаються публічно в біржовому стакані, а тільки в особистому кабінеті користувача.
OTC брокери намагаються залучити великих клієнтів з великими торговельними оборотами, пропонуючи персональне обслуговування і менеджера, вигідні торговельні умови та інші бонуси.
Як відбувається позабіржова торгівля криптовалютами
Першим кроком позабіржової угоди є пошук контрагента. Швидше і надійніше робити це через перевірені OTC майданчики (список знайдете вище). Після вибору брокера для проведення угоди поза ринком ви обговорюєте з ним умови: який актив і скільки ви хочете купити/продати, строки, бажану ціну тощо. І той починає пошук контрагента, який буде відповідати вашим вимогам.
За вашою заявкою брокер запропонує вам персональні умови, які залежать від того, наскільки велике ваше замовлення (тобто наскільки ви бажаний клієнт для брокера), яка актуальна ситуація на ринку, скільки пропозицій доступно для угод з обраним активом тощо.
Наприклад, ви хочете купити Ефіріум. Спочатку ви поповнюєте свій рахунок для позабіржової торгівлі. Коли умови будуть узгоджені, ви відправляєте продавцю ефірів кошти для покриття покупки, використовуючи доступний платіжний спосіб. Продавець відправляє вам куплені монети і отримує оплату.
Більшість OTC-брокерів, які працюють з великими клієнтами, не стягують комісію за свої послуги.
Потрібно зазначити, що OTC-платформа - це не просто посередник під час укладання угод. Такі сервіси беруть на себе відповідальність перед своїми клієнтами, які ризикують великими сумами. По-перше, від позабіржових клієнтів вимагається обов'язкова перевірка KYC (know your client). А деякі платформи навіть мають спеціальну ліцензію від місцевого регулятора, і в разі недотримання клієнтом вимог AML (Anti-Money laundering), ризикують її позбутися.
Як працювати з ОТС платформами
У попередньому розділі ми описали схему, як укладати угоди поза ринком. Пропонуємо розглянути це питання докладніше, на прикладі конкретної брокерської платформи. Наприклад, нас цікавить закупівля Ефірів, і як брокера ми вибрали Binance OTC.
Основні етапи роботи з OTC-платформою:
- Реєстрація. Зареєструйтеся на біржі Binance. Якщо ви раніше вже створювали акаунт на біржі, то просто в нього увійдіть.
- Верифікація. Для торгівлі на позабіржовому ринку Binance, акаунт має бути верифікований. Вибираємо Верифікувати, якщо цього не робили раніше, і проходимо перевірку KYC.
- Поповнення депозиту. Заходимо у свій акаунт після проходження процедури KYC і поповнюємо рахунок. Для OTC-торгівлі на Binance немає необхідності створювати новий гаманець. Монети вносяться на рахунок і виводяться з акаунта вручну командою Binance.
- Створення заявки на угоду. Щоб сформувати заявку на купівлю ефірів, необхідно вказати, скільки ETH ви хочете купити, в які терміни, за якою ціною тощо. Після введення даних брокер займеться пошуком зацікавленого контрагента, готового продати ETH на ваших умовах.
- Узгодження умов. Брокер робить клієнту пропозиції, які він може прийняти або відхилити. Якщо пропозицію прийнято і умови підходять, то брокер починає обробку заявки.
- Розрахунки та укладення OTC-угоди. Коли умови угоди узгоджені, покупець здійснює оплату продавцю. Розрахунки відбуваються всередині екосистеми Binance і займають, як правило, кілька хвилин. Після чого ви отримуєте ваші Ефіри, а продавець - свої гроші.
Переваги та недоліки ОТС-угод
Переваги:
- Децентралізація: прямі угоди сторін без участі централізованих платформ;
- Швидка та безпечна торгівля великими сумами;
- Висока ліквідність;
- Фіксований курс: великі угоди без зміни ціни активів = мінімальне прослизання;
- Індивідуальні умови, персональний менеджер, консультації та підтримка;
- Швидкість виконання заявок, швидкий розрахунок;
- Немає необхідності заводити новий гаманець;
- Угоди не відображаються в біржовому стакані = підвищений рівень конфіденційності;
- Наявність надійних і перевірених OTC-платформ;
- Відсутній ризик втрати коштів унаслідок злому біржі;
- Безпека: брокери повинні відповідати вимогам і нормам KYC / AML.
Недоліки:
- Обов'язкова перевірка KYC;
- Обмежений список активів, доступних для OTC-трейдингу;
- Менш вигідний курс порівняно з біржовим (але фіксований для всієї угоди);
- Пошук надійного контрагента може зайняти час;
FAQ
Як розшифровується OTC?
OTC розшифровується як Over-the-Counter, що в дослівному перекладі з англійської означає "минаючи прилавок". Торгівля відбуваються "поза ринком", тобто безпосередньо між двома користувачами.
Що торгується на позабіржовому ринку?
Поза ринком можуть торгуватися будь-які фінансові інструменти (акції, облігації, іноземні валюти, криптовалюти тощо). Відмінність лише в тому, що це прямі угоди між двома зацікавленими сторонами, без участі біржі.
Що таке позабіржовий ринок OTC?
Позабіржовий ринок - це форма взаємовідносин між покупцем і продавцем будь-яких фінансових активів, коли угоди укладаються без використання біржових майданчиків. Позабіржові платформи зазвичай використовують для великих угод (від $10 000, у середньому).
У чому відмінність трейдингу криптовалют на OTC платформах від класичних?
Основні відмінності OTC-трейдингу: Великі суми угод; Обов'язкова верифікація облікового запису; Швидке виконання; Підвищений рівень конфіденційності; Фіксована ціна активу для всієї угоди; Персональні умови залежно від активу, обсягу угоди тощо.
Binance - це OTC майданчик?
У квітні 2020 року топова торгова платформа Binance запустила Binance OTC - платформу для позабіржових угод із біткоїнами та іншими криптовалютами (на момент написання статті для OTC-торгівлі доступні 70+ активів).
Щоб почати, потрібно створити акаунт на binance.com (або увійти в нього, якщо створювали раніше). Для торгівлі на Binance OTC користувачам необхідно пройти верифікацію 2 рівня. Заводити окремий гаманець для використання OTC-платформи не потрібно: всі угоди проходять на звичайному біржовому гаманці Binance.
Висновок + відео
Для великих гравців крипторинку класичний біржовий трейдинг не є найкращим рішенням. По-перше, через недостатню ліквідність і нестабільність курсу. По-друге, через низький рівень конфіденційності: уся інформація щодо торгів доступна для публічного перегляду на біржі та миттєво стає відомою іншим учасникам.
OTC - це прихований від ринку обмін, який має низку своїх переваг. І якщо раніше це була прерогатива тільки великих гравців ("китів"), то зараз дедалі більше трейдерів відмовляються від традиційної торгівлі на біржі на користь позабіржової.
Найкращі умови торгівлі, персональний менеджер, конфіденційність і безпека - ось чому трейдери обирають OTC для роботи з криптовалютою. І надалі такий тип торгівлі тільки буде розвиватися, вважають експерти.
Читайте також - КРИПТОБІРЖА WHITEBIT ОГЛЯД.
Автор:
Вольдемар Воронцовський творець і редактор сайту Zarobitok.Press. Тестую для вас всілякі способи заробітку.
Instagram, Linkedin, Telegram.